升级防范非法金融“防火墙”

2024-09-27 11:48:03 作者:武亚东

20240927092322775-64-097ba.jpg

防范和打击非法金融活动部际联席会议近日指出,当前非法金融活动形势依然严峻,要综合施策、标本兼治,全面推进防非打非工作全链条治理。

近年来,随着科技进步,非法金融活动手段也不断更新迭代。从传统的非法集资、地下钱庄,到借助人工智能、区块链等新兴技术进行诈骗,非法金融活动呈现更加复杂、隐蔽和多样化的趋势。

面对不断迭代的非法金融活动,须及时升级“防火墙”。监管部门应进一步提高金融机构和金融平台的准入门槛,确保企业具备合规、合法的经营资质。同时,加强对非法金融活动的识别能力,健全监测预警体系,确保快速发现并阻断潜在的风险。特别是要更新监测技术,实时追踪金融市场的异常行为,对可疑账户及时预警。

金融机构在防范和打击非法金融活动中应发挥好“前哨”作用,积极承担起风险识别与报告责任。银行、保险公司、证券机构等应加强与监管部门协作,共同构建完善的风险防控机制,并协同打击非法金融活动。同时,还要加强员工风险教育,提高全行业的防控意识和能力。

不法分子常常利用公众的知识盲区实施诈骗。为此,要大力普及金融知识,尤其是针对老年人等易受骗群体,加大重点宣传力度。通过线上线下多渠道宣传,提高公众风险意识,使其能够更好地识别和防范潜在的金融骗局。 

(来源:经济日报)